[刑事案件]他手机失灵后 银行卡8万元贷款不翼而飞
作者： 来源： 发表于：2015年06月09日 文章点击数： 【打印】
他手机失灵后 银行卡8万元贷款不翼而飞
手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。
6月8日，江苏省公安厅刑侦总队向媒体发布，此类诈骗手段已在江苏出现，而且手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。江苏警方迅速出击，目前已抓获6人。
刑侦专家提醒广大市民，发现手机卡异常要及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡，使用网上银行最好用U盾。
手机失灵，“被申请”8万元贷款不翼而飞
今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时，周先生意识到，自己这部手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后，他觉得是手机卡出现了问题，立即赶往运营商营业厅咨询。
营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。
当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。
当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处，民警调查后发现，嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡，是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。
综合种种线索，锁金村派出所民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。
经过进一步侦查，4天之后，警方锁定前去补办周先生手机卡的两名嫌疑人，其中一人为在江苏昆山打工的刘某。办案民警判断，刘某身后应该隐藏着一个犯罪团伙，“否则以他们两人是不可能在短时间内将8万元迅速划走。”办案民警说。
警惕：这不是个案——
同样手段再现，昆山一市民被卷走14万元
就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时，5月3日，同样的作案手段在昆山出现。
下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差，一开始他以为是信号不好，但到5点多，手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题，于是将手机卡放到另一部手机中，结果发现手机仍然没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题，于是立即拨打运营商客服电话查询。
和南京的周先生遭遇类似，闻先生的手机卡于当天16点左右，被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡，他顿时意识到问题严重，赶紧致电银行，但已经来不及了，两张卡上总计14万元被席卷一空。
昆山警方接到报案后，立即成立专案组展开侦查。嫌疑人用于补办手机卡的身份证是伪造的，除了照片外，其他都是闻先生的真实身份信息。而14万元在短短十多分钟内被分散到多张银行卡上，并在昆山多个地点刷卡套现。
3天之后，专案组明确了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此，两起案件串并侦查。
6人团伙落网，三级架构分工明确
“嫌疑人补办手机卡后，将闻先生银行卡内资金转走，又在很短的时间内在不同地方刷卡套现，由此我们判断应该是多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍，由此专案组从两个方向入手，一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人，另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。
很快，一个5人团伙浮出水面。刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现，而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。
5月7日，在明确5人的身份行踪后，昆山警方立即展开抓捕，成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地，警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。
经审讯，胡某交代，他还有个上线李某，受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落网。至此，这个6人团伙全部落网，其组织架构也浮出水面。
6人分工明确。”办案民警介绍，李某是大老板，由他提供相关信息，胡某是承办人，指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。
据交代，李某等人自今年2月开始作案，目前警方核实到的案件共有4起，涉案金额30多万元。
QQ群里学来诈骗技术，幕后还有“黑老大”
在调查赃款流向时，民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成，那么还有七成去了哪里？对此，李某交代，其实在他背后还有一个“黑老大”，但对于此人，他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。
李某交代，去年底，他在玩游戏时无意间进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里，大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后，李某很快便学会了这一作案手法，于是开始想自己干。
很快，他在群中结识了胡某，两人一拍即合。胡某在昆山打工，于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。
要实施“补卡截码”诈骗，首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内，李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息，想得到更为精确的，还需要找高手。”李某交代，在这种情况下，他便通过QQ群和“黑老大”搭上了线。双方约定，由“黑老大”提供精确个人信息给李某，李某将诈骗所得的七成上交。
目前，警方正对李某的上线“黑老大”进行追查，李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。
来源：金陵晚报