[刑事案件]泉州一诈骗团伙每天打数百电话“钓”走2500万
作者： 来源： 发表于：2012年03月22日 文章点击数： 【打印】
泉州一诈骗团伙每天打数百电话“钓”走2500万
核心提示：电话诈骗，老掉牙？但你猜猜中招的几率有多大？
落网诈骗团伙头目告诉你：10%的人会上当；一旦上当，骗子会将你“榨干”。
去年11月，泉州、惠安警方联手，摧毁三个团伙，其中，两个团伙负责诈骗，一个负责异地“转账”，总涉案金额达2500多万元；19人落网。到昨日，19人被惠安警方移送检方起诉。
落网后，诈骗头目讲述了电话诈骗的几多秘密，分析为何很多聪明人仍然上当。
大案回放
高考后被骗3万多 骗子伪装了账号
小任今年20岁，家住惠安紫山镇。
去年8月，小任接到一个电话，对方女子称是“泉州市教育局的工作人员”。通话中，她先跟小任“核对了身份证号”，还“核对一下简历”。对方说，“你是惠安人，刚高考完，马上就要上大学”。经过核对，小任相信了女子的身份。
随后，女子言归正传，说根据国家招考政策，上大学可获现金“补助”，但要考生和惠安财政局的“王主任”联系。随后，“王主任”教他先后将两张银行卡在自助柜员机操作，与“财政拨款银行连接即可领取”。不过，次日小任查到的则是，两张卡内的3万多元被转走。
小任很纳闷，对方并没有说过任何账号，也未要求输入多少金额。
原来，“王主任”所报给的“财政拨款银行专用链接码”，就是诈骗账号，而要求输入的“验证码”、“退款编号”等，则是转账金额，实际上是小任自己完成了转账操作。这期间，小任第一张卡余额转完后，“王主任”谎称操作失败，骗小任借来另一张卡再次转账。
2011年8月下旬起，惠安先后有20多名群众遭相似骗术，受害者多为当年高中毕业生或其家长。
案子牵出3团伙 5路警方抓19人
警方调查发现，诈骗账户的钱到账后数分钟即被从外地银行取走。进一步侦查，锁定作案者为一伙安溪嫌犯。
去年11月，由泉州市、惠安县两级公安抽调50多名刑警组成专案组，分为5个抓捕组，在泉州市区、安溪、莆田、厦门和江西同时展开抓捕行动。11月17日晚10时同时收网。在江西吉安市，民警从3处租房内抓获刘某丁等13人，是负责打电话的。其他4地抓捕组则抓获另6人。共缴获笔记本电脑10多台、银行卡近800张、手机47部，扣押赃款37万余元及作案用小车3部。
警方历时3个多月，围绕所缴的近800张银行卡展开调查取证，查明了3个团伙。
其中，以刘某丁为首的团伙，成员多为安溪内坑、长坑人，自去年9月起在江西诈骗。根据其赃款取款方式查出上官某江团伙。这伙人自2010年初以来，为数个诈骗团伙取款，金额2300多万元，受骗者过万人，分布全国20多个省市。
而上官某江等人的提款“服务客户”中，又查出黄某义为首的厦门诈骗团伙(另案处理，已起诉)。自2011年8月以来，他们诈骗数千人，涉案金额200多万元。
诈骗流水线
分类网购身份信息
小任为何轻易被骗，第一关就是骗子准确掌握他的个人信息。
诈骗团伙头目刘某丁称，“生意每做一段时间就需要买钓饵”。刘某丁通过网络，从售卖各类公民身份信息的人处买资料，对方再通过QQ将资料打包传给刘某丁。其每次购买的量不一，存货快用完前，就补充购买。
值得一提的是，信息已经被打包分类，而且价格不一。
刘某丁专买有作案价值的信息，如，学生每条1至1.5元，摩托车主每条6.5至7元，汽车主每条7元。除电话外，这种信息相当齐全，学生的包括其(家长)姓名、就读学校、身份证号等，车主信息包括姓名、购车时间、车型、车牌号等。
男女“分角色”行骗
2011年8月以来，刘某丁等在江西省吉安多处地点，以同村老乡等为基础，人员分成3组，提供食宿。
其中，团伙各成员在具体行骗过程中分工明确。团伙中的女性成员，主要冒充车管所、教育局、国税局等单位工作人员，通知受害人“教育退费、补助”或“购车退税、补助”等，再由团伙男性成员扮演相关机构负责人等，诱导受害者转账操作。
10%的电话会成功
负责“通知”环节的女性成员，每日上午8点至晚上9点间，每人能拨100多通电话，团伙一天则至少骚扰千余人。
团伙头目交代，拨出电话后行骗成功率约10%。虽9成人能识破，但剩下这一成人，则被他们竭尽全力榨干，少则数千，多则上万。刘某丁交代，诈骗所得的12%是团伙成员的“工资”。“工资”按计件来算，骗得越多，赚得越多，有成员每月可分约两万。
取钱团队“专业诚信”
诈骗网络中，上官某江等负责取款。
这一团伙讲究“专业诚信”，手握大量银行卡，并将卡号提供给诈骗团伙使用；赃款到后，迅速取钱或转账，按诈骗金额5%抽取后，再通过无卡存款方式，将余款汇给诈骗团伙头目。
取款团伙头目上官某江，最初也为诈骗团伙的小喽啰，负责取款，后改行组团专门取款转账，既方便获利，又让取款人放心。其“业务”量大，同时为多个团伙取款。
为何就被骗？
要么好事，趁你贪
贪，是最常被利用的一种心理。骗子许以“好事”，将受害者诱至陷阱。
所谓“好事”，则许以“分红”、“退税”、“奖金”等，又或许以“无息贷款”、“考试答案”等信息，诱骗“保证金”、“定金”等；一旦有人上钩，即要求其提供卡号、密码等信息以便发放款项，继而转走卡中钱。
要么坏事，趁你慌
怕，是常被利用的另一心理。以受害者担心、害怕的坏事，使其惶恐，情急之下将骗子的话当作“救命稻草”。
坏事，例如骗子称受害者遭起诉、涉嫌洗黑钱等，需缴纳“调解费”、或转账“洗白”等。又冒充老师、医生，称受害者亲人等遇人身意外伤害；或短信冒充亲密者发生嫖娼被抓等意外情况。
聪明也上当？
区分人群，他知你“口味”
骗术并不新，但常有人上当，甚至不乏一些聪明人，一些知道这种骗术的人。
警方表示，电信诈骗者行骗之前，功课是区分对象个人资料，“对症下药”。
例如，针对城市里的年轻人，骗子估摸着其会刷卡消费，则冒充司法人员、银联人员称其涉嫌洗黑钱、恶意透支；估摸着年轻人会网购，则自称快递人员，称有货到付款的包裹需签收；或称包裹内藏有毒品等物品，需要公安处理。
如果是有车一族，骗子则称“购车退税”、“环保补贴”。如果是农村户口，骗子则编出“发放养老金”等。
区分时段，别防不胜防
有些季节性或时段性行骗，则因受害者恰好有类似情况发生的可能，往往被迷惑。
例如，每年新学年开始，家长往往接到自称老师的电话，称“你孩子出了车祸在抢救，需缴纳治疗费”。
又如，当春运、英语四六级、司法考试等季节来临，骗子又“能提供低价车票、考试答案”。股市低迷时，一些股民就接到“有内部消息”等电话诱其投资。
骗子还会“与时俱进”，以国家新出台的政策法规为幌行骗。